Конкуренция вынуждает многие традиционные банки использовать финтех-инструменты либо самостоятельно, либо путем приобретения. Схемы цифровых платежей расширяются внутри стран, в то время как трансграничные и общеевропейские инструменты еще не получили широкого распространения. В исследовании рассматриваются ведущие компании финтех-бизнеса в Европе.
- Доля Великобритании в сфере финансовых технологий оценивается почти в 40 миллиардов долларов США, за ней следуют Нидерланды.
- Для российского рынка акций ключевую роль в 2026 году будет играть прогресс в переговорах об Украине.
- Массовая продажа облигаций повлекла за собой падений акций банков, вложившихся в итальянский госдолг – Intesa Sanpaolo, BPER Banca, Unicredit UBI Banca.
- Фонды UCITS предлагают высокий уровень защиты инвесторов и подчиняются строгим правилам в отношении диверсификации портфеля, управления рисками и требований к раскрытию информации.
Пандемия вызвала резкий рост волатильности на рынках фондовые рынки переживали значительный спад, за которым следовали периоды восстановления. Вспышка пандемии COVID-19 оказала значительное влияние на мировую экономику, в том числе на индустрию взаимных фондов в Европе. «Финмаркет» отмечает, что в числе лидеров снижения — акции оборонных и промышленных компаний. Сводный индекс крупнейших европейских компаний Stoxx Europe 600 упал на 5,1%. “Мы видим быструю распродажу рисковых активов, по мере того как растут проблемы в итальянской политике, инвесторы, кажется, избавляются от связанных с Италией рисков”, – говорит старший аналитик сайта Markets.com Нил Уилсон.
Новости европейского рынка финансовых технологий
Он обозначает платформу, на которой вновь выпущенные ценные бумаги, такие как облигации, акции или другие финансовые инструменты, впервые напрямую торгуются от эмитента инвесторам. Рынок капитала играет очень важную роль в росте экономического развития страны. Некоторые из основных игроков на этом рынке — Blackrock, Amundi, BNP Paribas Asset Management, JP Morgan Asset Management и Natixis Investment Management. В настоящее время ниже перечислены некоторые из основных игроков, доминирующих на рынке.
Европейский валютный союз и европейские рынки ценных бумаг.
Новые венчурные инвестиции в сфере финансовых технологий в Европе быстро растут с момента появления пандемии COVID-19. В 2020 году европейские финтех-компании привлекли в общей сложности 9,01 миллиарда долларов США во время пандемии COVID-19. Ближайшие месяцы определят, приведет ли оптимизм инвесторов к устойчивому росту индексов, или макроэкономическая неопределенность вновь окажет давление на европейские рынки. Такое расхождение говорит о том, что инвесторы считают, что европейская инфляция будет снижаться быстрее, чем в других крупных экономиках, что потенциально дает ЕЦБ больше возможностей для снижения ставок. Согласно последнему опросу управляющих фондами Bank of America, 45% респондентов ожидают усиления роста европейской экономики в ближайшие 12 месяцев, что является резким скачком по сравнению с 9% в прошлом месяце и самым высоким показателем с мая 2024 года.
Политический кризис в Италии пошатнул европейские финансовые рынки. Ситуация в сфере финансовых технологий, скорее всего, изменится, и степень этих изменений будет во многом зависеть от результатов текущих переговоров. Ожидается, что Великобритания останется ключевым финансовым центром в Европе и привлекательной платформой для стартапов, поскольку у нее хорошие торговые отношения с Соединенными Штатами и другими азиатскими центрами финансовых технологий.
- Ближайшие месяцы определят, приведет ли оптимизм инвесторов к устойчивому росту индексов, или макроэкономическая неопределенность вновь окажет давление на европейские рынки.
- Ситуация в сфере финансовых технологий, скорее всего, изменится, и степень этих изменений будет во многом зависеть от результатов текущих переговоров.
- Это крупнейшая категория венчурных инвестиций, на которую приходится 20% всего венчурного капитала в Европе более высокий процент, чем в Азии и США.
- Объем отчета включает понимание европейской индустрии взаимных фондов, нормативной среды, компаний МФ и их бизнес-моделей, детальной сегментации рынка, типов продуктов, текущих рыночных тенденций, изменений в динамике рынка и возможностей роста.
- Долговые ценные бумаги в регионе предпочтительнее фондов долевых ценных бумаг.
- Finma является независимым органом.
Лидеры европейского рынка взаимных фондов
По объему инвестиций в космос она уступает только Соединенным Штатам, а ее финтех получает еще один небольшой импульс от схемы государственного фонда будущего. Hometrack, поставщик аналитических данных на ипотечный рынок Великобритании, назначил Moneyhub, платформу данных, аналитики и платежей Open Finance для клиентоориентированных организаций, своим предпочтительным партнером по Open Banking. В результате финансовые учреждения и финтех сотрудничают, чтобы предоставить потребителям по всей Европе более креативные и удобные для пользователя продукты.
Одним из наиболее пострадавших от разбалансировки портфелей оказался американский рынок акций. При этом инвесторы отходят от зависимости портфелей от одного макросценария, одной валюты и узкого источника роста прибыли в пользу более широкой диверсификации, отмечает глава инвестиционного департамента Astero Falcon Елена Нефедова. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), за неполные 12 месяцев такие фонды привлекли от клиентов $793 млрд.
Ожидается, что среднегодовой темп роста экосистемы бирж на европейском рынке капитала превысит 1% в течение прогнозируемого периода. Ожидается, что в 2024 году размер отрасли европейских взаимных фондов достигнет 33,89 триллионов долларов США. Ожидается, что размер отрасли европейских взаимных фондов достигнет 33,89 триллиона долларов США в 2024 году и будет расти со среднегодовым темпом более 5% и достигнет 43,80 триллиона долларов США к 2029 году.
Инструменты
Благодаря своим высоким объемам торгов Euronext укрепляет ликвидность для зарегистрированных на бирже компаний. В отличие от этого, частные предложения ограничены избранной группой инвесторов и влекут за собой меньше нормативных обязательств. Кроме того, первичный рынок можно разделить на публичный и частный сегменты, в зависимости от профиля инвестора.
Отчет об отраслевом рынке взаимных фондов Европы – Содержание
Альтернативные инвестиционные фонды обычно стремятся получить абсолютную прибыль или предоставить доступ к нетрадиционным классам активов. Эти фонды могут включать хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, фонды недвижимости, инфраструктурные фонды и товарные фонды. Фонды денежного рынка обычно используются инвесторами для целей управления денежными средствами или в качестве временного места для хранения средств. Фонды денежного рынка инвестируют в краткосрочные долговые ценные бумаги, такие как казначейские векселя, коммерческие бумаги и депозитные сертификаты.
ВВП Узбекистана достиг рекордных €123 млрд: президент подвёл итоги
The Comisión Nacional del европейские финансовые рынки Mercado de Valores (CNMV) — Национальная комиссия по фондовому рынку — отвечает за финансовое регулирование рынка ценных бумаг в Испании. UK Financial Conduct Authority (FCA) — Управление по финансовому регулированию и надзору является надзорным органом для всех финансовых учреждений Великобритании. По словам регулятора, его миссия состоит в том, чтобы “осуществлять эффективный надзор для обеспечения защиты инвесторов и здорового развития рынка ценных бумаг”. Её работа заключается в обеспечении соблюдения правил торговли и регулирования на рынках ценных бумаг для защиты потребителей и укрепления финансовых рынков Европейского союза. Для российского рынка акций ключевую роль в 2026 году будет играть прогресс в переговорах об Украине.
«США хотя и сохранят значимую долю в глобальных портфелях за счет размера рынка, но акцент будет смещаться с компаний “великолепной семерки” к более широкому набору секторов и компаний»,— отмечает эксперт. В 2024 году фонды ЕС потеряли в виде оттоков $66,4 млрд, интернациональные привлекли лишь $111 млрд. Резко упал спрос и на фонды Китая — с $134,4 млрд до $44,4 млрд, при этом фонды Индии столкнулись с первым с 2022 года оттоком в размере $4,4 млрд.
Европейский фондовый рынок
Уходящий год стал лучшим с послековидного 2021 года с точки зрения инвестиций в фонды акций. Статистические данные о доле рынка, размере и темпах роста выручки в 2024 году в экосистеме Europe Capital Exchange, созданные Mordor Intelligence™ Industry Reports. В отчете представлен объем рынка и прогнозы по европейской биржевой экосистеме рынка капитала в стоимостном выражении (в долларах США) для всех вышеперечисленных сегментов. По инвесторам рынок подразделяется на розничных и институциональных инвесторов. По типу рынка рынок подразделяется на первичный и вторичный.
Список главных европейских финансовых регуляторов фондового рынка
Согласно Глобальному индексу внедрения финансовых технологий EY, европейские клиенты восприимчивы к идее, что нефинансовые игроки продают финансовые решения. До июня 2021 года европейские финтех-компании привлекли 11,16 млрд долларов США, превысив 9,98 млрд долларов США, собранные за весь 2019 год — предыдущий самый высокий год за всю историю наблюдений. Эксперты из Ассоциации развивающихся платежей обнаружили значительное сокращение рынка финансирование финансовых технологий в первом квартале 2020 года уже сократилось на 2 миллиарда долларов США по сравнению с четвертым кварталом 2019 года. Число соглашений в области финансовых технологий сократилось, поскольку инвесторы предпочитают инвестировать в зрелые компании, а не в сделки на ранней стадии.
Обзор отрасли европейских взаимных фондов
В условиях переоцененности американского рынка акций мировые инвесторы активно увеличивают вложения в фонды ЕС и интернациональные. Анализ отрасли европейских взаимных фондов включает прогноз рынка на 2024–2029 годы и исторический обзор. Отчет европейских взаимных фондов включает обзор компаний MF, работающих по всей Европе, и представляет подробное описание нескольких крупных компаний, включая предложения продуктов, правила, регулирующие их, их штаб-квартиры и финансовые показатели. Когда вирус распространился по Европе, цены на акции на европейских финансовых рынках начали снижаться, а волатильность начала расти. В отчете также прогнозируется размер европейского рынка финансовых технологий на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы. В отчете рассматривается исторический размер европейского рынка финансовых технологий за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы.
